Банки та платіжні сервіси підписали оновлену редакцію Меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. Документ передбачає нові правила фінансового моніторингу та додаткові ліміти для ФОПів та юридичних осіб.
Про це повідомили на офіційному сайті НАБУ.
Ще у 2025 році банки ввели ліміти на перекази між фізичними особами – від 50 до 100 тисяч гривень на місяць. Тоді клієнтів також почали розподіляти за рівнями ризику – «високий», «середній» та «низький». У фінансових установах пояснювали це боротьбою з так званими «дропами» та схемами з відмивання коштів.
Як повідомили в Асоціації українських банків, оновлений меморандум має уніфікувати підходи банків до фінансового моніторингу та посилити протидію незаконним фінансовим операціям через підставних осіб.
Документ передбачає додаткові інструменти контролю для окремих категорій підприємців та компаній. Зокрема, нові ліміти стосуватимуться:
- новостворених ФОПів і самозайнятих осіб, а також тих, хто відновлює діяльність після тривалої перерви;
- юридичних осіб, при перевірці яких виявили понад дві ознаки так званої «компанії-оболонки».
Обмеження планують запроваджувати у два етапи.
Із серпня 2026 року, тобто через три місяці після підписання змін до меморандуму, ліміти становитимуть:
- для ФОПів 1 групи – до 600 тисяч гривень на місяць;
- для ФОПів 2 та 3 груп – до 3 мільйонів гривень;
- для юридичних осіб – до 5 мільйонів гривень.
У листопаді 2026 року ліміти планують зменшити:
- для ФОПів 1 групи – до 400 тисяч гривень;
- для ФОПів 2 та 3 груп – до 1 мільйона гривень;
- для юридичних осіб – до 2 мільйонів гривень.
Для інших ФОПів, осіб, які здійснюють незалежну професійну діяльність, а також юридичних осіб банки проводитимуть моніторинг ділової активності відповідно до власного ризик-орієнтованого підходу.
