Ощадбанк, Monobank, ПриватБанк та «Раффайзен Банк» підписали меморандум з Національним банком України (НБУ) про забезпечення прозорості ринку банківських платіжних послуг, повідомляє Інтерфакс-Україна.
Мета — запобігання нелегальним платіжним операціям та відмиванню коштів. Зокрема, меморандум передбачає перевірку клієнтів банків на етапі відкриття рахунку. Клієнтів, що мають високий рівень ризику, перевірятимуть щодо рівня доходів й походження грошей. Також встановлюють місячний ліміт на операції — 50 тис. грн.
Для клієнтів з високим і середнім рівнем ризику запроваджують ліміти на банківські операції — з 1 лютого 2025 року – до 150 тис. грн на місяць, з 1 червня 2025 року — до 100 тис. грн на місяць. Мовиться про всі операції з поточних рахунків на користь фізичних осіб, зокрема на IBAN та перекази з картки на картку.
Також у разі значних накопичень або додатково підтверджених доходів ліміти для клієнтів встановлюватимуть індивідуально, враховуючи рівень доходів. Інформацію про них планують збирати автоматично з наявних ресурсів.
Зокрема, документ встановлює підходи до обміну банківською інформацією і передбачає посилення контролю за діяльністю фізичних осіб-підприємців, обмежує відкриття рахунків для клієнтів без підтверджених доходів трьома в одній валюті та посилений контроль платежів уночі.
Нагадаємо, що з 1 жовтня в Україні діють нові правила грошових переказів на банківські картки фізичних осіб.
